사모펀드투자로 목돈굴리기, 1000만원 굴리기 딱좋은 사모펀드!!
요즘 처럼 예금 금리가 바닥이고 부동산도 신통치 않은 경우에는 자산을 늘리기가 어렵습니다. 어디 마땅한 투자처를 찾기도 힘들고, 펀드의 종류도 너무 많아서 어떤 녀석이 제대로 된 놈인지 찾기도 힘들죠.
최근들어 높은 수익률을 올릴수 있는 사모펀드에 대한 이야기를 많이 들을수 있었는데... 급~ 관심이 생기게 되더군요. 안전하긴 하지만 2~3% 되는 이자를 받으려고 은행에 돈을 묵혀 놓는 것은 왠지 돈을 까먹는다는 생각이 들어 과감히 포기했고, 펀드에 묵혀둘까 했는데 영 시원찮아서 찾고 찾던중에 사모펀드라는 것을 알게 되었습니다.
필자 만큼이나 궁금해 하시는 분들이 많을것 같아서~ 오늘은 사모펀드투자로 목돈굴리기~~ 1000만원 굴리기 딱~ 좋은 사모펀드에 대한 정보를 공유하고자 합니다.
사모펀드란?
소수의 투자자들로부터 자금을 모아 주식이나, 채권 등에 운용하는 펀드 입니다. 사모펀드는 크게 ‘일반 사모펀드’와 ‘사모투자전문회사’로 불리는 PEF로 나뉘게 됩니다.
일반 사모펀드는 소수 투자자들로부터 단순 투자 목적으로 자금을 모아 운용하는 펀드로 주식형 사모펀드가 대표적인데, 이에 비해 PEF는 특정기업의 주식을 대량 인수해 경영에 참여하는 방식으로 기업 가치를 높여 되팔아 수익을 남기는 펀드 입니다.
투자신탁업법에서는 100인 이하의 투자자, 증권투자회사법(뮤추얼펀드)에서는 50인 이하의 투자자를 대상으로 모집하는 펀드를 이야기 합니다.
사모펀드는 소수의 장기투자자들로부터 사모방식으로 자금을 끌어 모아 기업 및 금융기관을 인수하고 구조 조정 뒤 이를 매각하거나 재상장시켜 투자자금을 회수하는 전략을 이용 합니다.
불특정 다수의 일반 투자자를 대상으로 하는 공모펀드에 비해 소수의 고액 투자자들을 대상으로 한정 판매를 합니다. 공모펀드는 펀드 규모의 10% 이상을 한 주식에 투자할 수 없고 주식 외 채권 등 유가증권에도 한 종목에 10% 이상 투자할 수 없지만 사모펀드는 이러한 제한이 없습니다.
사모펀드는 높은 수익률을 추구하지만 위험도 같이 동반 됩니다. 하이 리스크(High Risk) 하이 리턴(High Return)의 법칙이 철저히 적용되는 펀드 입니다.
출처 - 다음 백과사전
사모펀드의 수익률은?
현재 믿고 투자할 수 있는 사모펀드의 수익률은 연 10~15% 정도 입니다. 이 수준을 넘어서는 수익률을 제시하는 펀드는 고위험 중에서도 아주 위험한 것으로 생각하셔도 무방할 것 같습니다.
금융시장에서 거래되는 상품중에 높은 수익률을 추구하는 상품이긴 하지만... 사모펀드 업계에서도 고객에게 제시하는 상한선이 있답니다.
단, 투자하는 대상이 큰 메리트가 있어서 평균 수익률을 초과 제시하는 경우가 있긴 하지만 매우 드문 경우이기 때문에 투자자의 현명한 판단이 필요 합니다.
사모펀드의 투자대상은?
사모펀드의 의미에 대해서 잠시 이야기했듯이... 사모펀드는 일반 공모펀드와 달리 투자에 있어 제약이 없는 것이 특징입니다. 그중에서 기업공개(IPO), 부실채권(NPL), 기업금융 이 세가지가 주류를 이루고 있습니다.
기업공개(IPO) 펀드는,
기업이 주식 시장에 상장하기전에 기업의 주식을 싼 가격으로 매입하여 상장후에 그 차익을 노리는 구조 입니다. 상장전과 상장후 주식가격 차이가 크기 때문에 수익률이 높지만, 거꾸로... 상장 되지 못할 경우에는 투자금을 모두 날릴수 있는 단점이 있습니다.
부실채권(NPL) 펀드는,
부실채권을 매입하여 다시 재매각하거나 추심 등을 통해 현금화하여 수익을 내는 구조 입니다. 대체적으로 부동산 담보가 잡혀 있는 부실 채권을 매입하는데 투자자에게 근저당 설정을 해주기 때문에 안정성은 보장되지만, 물건이 팔리지 않거나 투자금액보다 낮은 금액으로 팔릴 경우에는 투자손실이 있을 수 있습니다.
기업금융 관련 펀드는,
자금이 필요한 기업에 자금을 대출해 주고 그 이자로 수익을 내는 구조 입니다. 대출시에 기업 부동산 자산에 담보를 잡고 대출을 해 주기 때문에 투자금 손실은 거의 없다는 것이 장점 입니다. 다만, 다른 사모펀드에 비해 수익률이 낮다는 단점이 있죠. 위험성이 낮은 투자를 원하시거나 처음 사모펀드에 투자하시는 분들에게는 적합한 투자 상품 입니다.
현재와 같은 2% 의 저금리 시대에서는, 자신의 투자성향에 적합한 투자상품을 찾아 보는 것이 좋은 방법입니다. 예전의 사모펀드는 고액의 투자자만 이용할 수 있었지만... 올해부터 관련법규가 바뀌어서 소액으로도 사모펀드에 투자 할 수 있고, 투자자들의 입맛에 맞는 상품들이 출시되고 있습니다.
금융선진국의 경우는, 전체 GDP중 10%가 넘는 비율로 사모펀드에 투자가 되고 있는 반면, 우리나라의 경우에는 0.1%도 되지 않는 비율로 사모펀드에 투자 되고 있습니다. 경제시장이 선진국을 쫓아 가는 시점이라 사모펀드의 전망은 상당히 밝다고 할 수 있습니다.
그러나, 사모펀드의 종류별로 여러가지 다른 투자조건과 배당조건들이 있기 때문에 사모펀드에 투자할 의향이 있다면 인터넷 정보만을 맹신하는 것보다 컨설팅을 받아보는 것이 좋은데...
이러한 투자자들의 니즈에 맞춰서 사모펀드를 전문적으로 컨설팅해주고, 투자자의 투자성향이나 경제적 상황에 맞는 사모펀드를 추천해주는 컨설팅 회사도 많이 생겨나고 있는 추세여서 이런곳에서 도움을 받으시면 더 쉽게 접근 할 수 있을 것 같습니다.
