대포통장? 예금통장을 대여 및 양도하는것은 범죄행위!!
대포통장!! 한번 휘말리게 되면 심각한 경제적 치명타를 입어야 하는 아주 위험천만한 속임수 입니다.
유사 대부업체로 부터 대출을 받기위해 예금통장을 대여, 양도 하는 일이 많이 일어난다고 하는데,
대출을 받기는 커녕 대포통장으로 이용만 되고, 거기에 더하여 이것이 범죄행위로 간주되기 때문에 조심해야 합니다.
또한, 금융기관에서 대포통장이라 인식이 되면 은행거래 자체를 할 수 없으므로 각별한 주의가 필요합니다.
대포통장은 금융범죄의 수단
우리나라 국어사전에서 " 대포 " 의 뜻을 찾아보면...
1. 화약의 힘으로 포탄을 멀리 내쏘는 무기
2. 허풍이나 거짓말, 또는 그것을 잘하는 사람을 빗대어 이르는 말
이상의 두가지 뜻이 있는데,
첫번째는 군사적인 용어로 사용되는 것이고, 두번째는 지금부터 이야기 하려는 대포의 의미가 되겠습니다.
최근 대포폰과 대포통장 등... 타인명의의 통신수단과 예금계좌를 이용한 범죄가 급증하고 있습니다.
이른바 대포통장이라고 부르는 타인 명의의 계좌는,
금융사기범들이 노숙인들의 명의를 빌리거나 대출을 미끼로 예금통장을 넘겨받아 만드는 경우가 많았습니다.
그러나 최근!! 인터넷 카페등을 중심으로 은밀히 예금통장을 사고파는 불법행위가 성행하고 있습니다.
대포통장!! 한번 휘말리게 되면 심각한 경제적 치명타를 입어야 하는 아주 위험천만한 속임수 입니다.
유사 대부업체로 부터 대출을 받기위해 예금통장을 대여, 양도 하는 일이 많이 일어난다고 하는데,
대출을 받기는 커녕 대포통장으로 이용만 되고, 거기에 더하여 이것이 범죄행위로 간주되기 때문에 조심해야 합니다.
또한, 금융기관에서 대포통장이라 인식이 되면 은행거래 자체를 할 수 없으므로 각별한 주의가 필요합니다.
대포통장은 금융범죄의 수단
우리나라 국어사전에서 " 대포 " 의 뜻을 찾아보면...
1. 화약의 힘으로 포탄을 멀리 내쏘는 무기
2. 허풍이나 거짓말, 또는 그것을 잘하는 사람을 빗대어 이르는 말
이상의 두가지 뜻이 있는데,
첫번째는 군사적인 용어로 사용되는 것이고, 두번째는 지금부터 이야기 하려는 대포의 의미가 되겠습니다.
최근 대포폰과 대포통장 등... 타인명의의 통신수단과 예금계좌를 이용한 범죄가 급증하고 있습니다.
이른바 대포통장이라고 부르는 타인 명의의 계좌는,
금융사기범들이 노숙인들의 명의를 빌리거나 대출을 미끼로 예금통장을 넘겨받아 만드는 경우가 많았습니다.
그러나 최근!! 인터넷 카페등을 중심으로 은밀히 예금통장을 사고파는 불법행위가 성행하고 있습니다.
위와 같은 광고가 일반적으로 볼수 있는 것인데,
광고에서는 통장을 만들어 주기만 해도 수십만원의 돈을 챙길 수 있다고 하지만...
넘겨진 예금통장은 보이스피싱이나 대출사기, 불법도박으로 인한 금전 거래에 이용되고 있습니다.
광고에서는 통장을 만들어 주기만 해도 수십만원의 돈을 챙길 수 있다고 하지만...
넘겨진 예금통장은 보이스피싱이나 대출사기, 불법도박으로 인한 금전 거래에 이용되고 있습니다.
어떠한 경우에도 자신의 통장을 대여하거나 양도하지 않아야 합니다!!
자신은 모르고 했다 하지만...
예금통장의 대여 및 양도는 선의의 피해자를 양산하는 범죄행위에 협력하는 것으로 간주하여,
그 자체로도 전자금융거래법상 형사처벌을 받는 범죄입니다. [3년이하의 징역 또는 2천만원 이하의 벌금]
서론 - 돈이 정말 필요했다...
돈이 정 필요하면 은행이나 등록된 대부업체에 빌리라구요?
그렇다면 이런 생각도 안했겠죠... 신용등급도 바닥이고 이미 이름난 대부업체에서도 거절된 상태고...
빚을 갚으려 또 다시 빚을 져야하는... 미칠것만 같은 상황이 되풀이 되지만..
그래도 살아야 하기에 인터넷을 뒤지던중.. 어느 대부 업체에 전화를 하게 되었습니다.
본론 - 사기치는 놈, 사기당하는 놈, 사기치고 웃는 놈
대부업체 : 얼마나 필요하신데요?
지인 : 한 300만원 정도요...
대부업체 : 그럼... 일단 통장을 하나 만드시구요. 계좌번호 가르쳐 주세요.
지인 : 지금 쓰는 통장 있는데 그걸루 하면 안될까요?
대부업체 : 대출이 신규로 나가는 거라서 새 통장을 만드셔야 가능 합니다.
지인 : 아... 그래요? 그럼 통장 만들어서 다시 연락드릴께요...
통장을 새로 개설한후 다시 전화통화...
지인 : 통장 만들었구요, 계좌번호는 00-0000-000 입니다. 예금주는 제 이름이구요.
대부업체 : 네... 잘 알겠구요... 일단 그 통장으로 1,000만원을 보내드릴께요.
지인 : 네? 1,000만원을요? 저는 그렇게 많이 필요없는데요? 아까 얘기한데로 300만원만...
대부업체 : 하하... 그게 아니구요, 제가 다른사람 빌려준 돈이 있는데 그 돈을 받아야 고객님한테
대출을 해 드릴수가 있거든요... 제가 멀리 있어서 못가고 저희 직원을 보내드릴테니까,
현금으로 1,000만원을 찾아서 저희 직원한테 주세요. 그럼 그 친구가 고객님한테 300만원 드릴겁니다.
고객님도 급전이 필요하신거 맞죠? 그럼 이 방법이 가장 빠릅니다. 제가 올라가서 직접 상담도 하구
해야 하는데, 고객님 목소리만으로도 믿음이 가네요.. 준비서류도 저희 직원한테 넘겨주시구요.
지인 : 아...네...
1시간 정도 시간이 지난후 00대부업체 직원이라는 사람과 만남
상대편 명함받고, 핸펀 확인하고 얼굴 확인하고 개인차원에서 신원확인은 다 했음
지인 : 여기요... 1,000만원 하구요, 대출에 필요한 서류요...
대부직원 : 아네... 준비를 잘해 주셨네요. 그럼 여기서 대출서류 작성을 바로할께요.
요기 요기 써주시면 됩니다.
지인 : 다 했네요. 그럼 바로 대출해 주시는 거죠?
대부직원 : 당연히 해드려야져. 그런데 현금으로 드리는것 보다는 통장으로 이체해 드리는것이
대출받으실 고객님께도 대출을 해 주는 저희도 근거가 남는 것이 좋을것 같은데요?
요즘 이런식으로 사기치는 놈들이 많은데.. 아까 보셨죠? 제 명함이랑 핸펀번호 확인하시고 통화도 했구요...
여기서 5분거리에 저희 거래 은행이 있으니까, 가서 입금처리하고 바로 송금해 드릴께요...
지인 : 그럼... 뭐... 그렇게 하시죠...
결론 - 뒷통수 맞고 눈 튀어 나올뻔...
30분이 지나도 입금이 안되어 대부업체 사장과 직원한테 전화를 수십번 했지만 전화를 안받더군요..
"통장을 만들어서 도장과 함께 건네준것도 아니고, 찜찜한건 대출서류인데.. 그것도 대출용이라고 다 써놔서
다른데 써먹지는 못할테니까 뭐... 그래... 차라리 받지말고 좀 굶고 좀더 기다려 달라고 하는게 좋겟다."
이런 생각으로 그냥 똥밟았다 생각하고 까맣게 잊을무렵... 어느날 걸려온 전화...
" 여보세요? "
" 네? 누구시죠? "
" 아.. 여기 000경찰서 인데요... 000씨 맞죠? "
" 네..맞는데... 무슨일로 그러시죠? "
" 다름이 아니라 몇개월전 대부업체를 통해 1,000만원을 받으셔서 바로 출금을 하셨던데...
그 통장이 보이스피싱... 그러니까 다른 분이 사기를 당한 계좌로 되어있네요. "
" 네? 무슨애기를... 그때 저도 대출받으려고 통장하나 만들어 달라기에.... (위의 내용설명) "
" 음... 그렇군요... 이놈들이 전문적인 사기꾼들이라 피해 본 분들이 많네요.
일단은 서로 나오셔서 참고인 조사를 받으셔야 됩니다. 말씀드린 날에 출석해 주세요. "
이렇게 하여... 경찰서 가서 참고인 조사를 마쳤습니다.
은행이요? 완전 거래정지 당했습니다. 그때 만들었던 통장이 쉽게 말하면 돈세탁 통장이 되었더군요...
지금 생각하면 " 왜 그렇게 멍청한 생각을 했을까? " 라는 생각이 들지만, 그 때는 정말 너무 힘들어서... ㅠㅜ
대부 사기꾼들... 이런 약점을 파고드는 아주 나쁜 놈들입니다. 지금도 이가 갈립니다...
자신은 모르고 했다 하지만...
예금통장의 대여 및 양도는 선의의 피해자를 양산하는 범죄행위에 협력하는 것으로 간주하여,
그 자체로도 전자금융거래법상 형사처벌을 받는 범죄입니다. [3년이하의 징역 또는 2천만원 이하의 벌금]
예금통장 대여와 관련한 제 지인의 실제 이야기 입니다
서론 - 돈이 정말 필요했다...
돈이 정 필요하면 은행이나 등록된 대부업체에 빌리라구요?
그렇다면 이런 생각도 안했겠죠... 신용등급도 바닥이고 이미 이름난 대부업체에서도 거절된 상태고...
빚을 갚으려 또 다시 빚을 져야하는... 미칠것만 같은 상황이 되풀이 되지만..
그래도 살아야 하기에 인터넷을 뒤지던중.. 어느 대부 업체에 전화를 하게 되었습니다.
대부업체 : 얼마나 필요하신데요?
지인 : 한 300만원 정도요...
대부업체 : 그럼... 일단 통장을 하나 만드시구요. 계좌번호 가르쳐 주세요.
지인 : 지금 쓰는 통장 있는데 그걸루 하면 안될까요?
대부업체 : 대출이 신규로 나가는 거라서 새 통장을 만드셔야 가능 합니다.
지인 : 아... 그래요? 그럼 통장 만들어서 다시 연락드릴께요...
통장을 새로 개설한후 다시 전화통화...
지인 : 통장 만들었구요, 계좌번호는 00-0000-000 입니다. 예금주는 제 이름이구요.
대부업체 : 네... 잘 알겠구요... 일단 그 통장으로 1,000만원을 보내드릴께요.
지인 : 네? 1,000만원을요? 저는 그렇게 많이 필요없는데요? 아까 얘기한데로 300만원만...
대부업체 : 하하... 그게 아니구요, 제가 다른사람 빌려준 돈이 있는데 그 돈을 받아야 고객님한테
대출을 해 드릴수가 있거든요... 제가 멀리 있어서 못가고 저희 직원을 보내드릴테니까,
현금으로 1,000만원을 찾아서 저희 직원한테 주세요. 그럼 그 친구가 고객님한테 300만원 드릴겁니다.
고객님도 급전이 필요하신거 맞죠? 그럼 이 방법이 가장 빠릅니다. 제가 올라가서 직접 상담도 하구
해야 하는데, 고객님 목소리만으로도 믿음이 가네요.. 준비서류도 저희 직원한테 넘겨주시구요.
지인 : 아...네...
1시간 정도 시간이 지난후 00대부업체 직원이라는 사람과 만남
상대편 명함받고, 핸펀 확인하고 얼굴 확인하고 개인차원에서 신원확인은 다 했음
지인 : 여기요... 1,000만원 하구요, 대출에 필요한 서류요...
대부직원 : 아네... 준비를 잘해 주셨네요. 그럼 여기서 대출서류 작성을 바로할께요.
요기 요기 써주시면 됩니다.
지인 : 다 했네요. 그럼 바로 대출해 주시는 거죠?
대부직원 : 당연히 해드려야져. 그런데 현금으로 드리는것 보다는 통장으로 이체해 드리는것이
대출받으실 고객님께도 대출을 해 주는 저희도 근거가 남는 것이 좋을것 같은데요?
요즘 이런식으로 사기치는 놈들이 많은데.. 아까 보셨죠? 제 명함이랑 핸펀번호 확인하시고 통화도 했구요...
여기서 5분거리에 저희 거래 은행이 있으니까, 가서 입금처리하고 바로 송금해 드릴께요...
지인 : 그럼... 뭐... 그렇게 하시죠...
결론 - 뒷통수 맞고 눈 튀어 나올뻔...
30분이 지나도 입금이 안되어 대부업체 사장과 직원한테 전화를 수십번 했지만 전화를 안받더군요..
"통장을 만들어서 도장과 함께 건네준것도 아니고, 찜찜한건 대출서류인데.. 그것도 대출용이라고 다 써놔서
다른데 써먹지는 못할테니까 뭐... 그래... 차라리 받지말고 좀 굶고 좀더 기다려 달라고 하는게 좋겟다."
이런 생각으로 그냥 똥밟았다 생각하고 까맣게 잊을무렵... 어느날 걸려온 전화...
" 여보세요? "
" 네? 누구시죠? "
" 아.. 여기 000경찰서 인데요... 000씨 맞죠? "
" 네..맞는데... 무슨일로 그러시죠? "
" 다름이 아니라 몇개월전 대부업체를 통해 1,000만원을 받으셔서 바로 출금을 하셨던데...
그 통장이 보이스피싱... 그러니까 다른 분이 사기를 당한 계좌로 되어있네요. "
" 네? 무슨애기를... 그때 저도 대출받으려고 통장하나 만들어 달라기에.... (위의 내용설명) "
" 음... 그렇군요... 이놈들이 전문적인 사기꾼들이라 피해 본 분들이 많네요.
일단은 서로 나오셔서 참고인 조사를 받으셔야 됩니다. 말씀드린 날에 출석해 주세요. "
이렇게 하여... 경찰서 가서 참고인 조사를 마쳤습니다.
은행이요? 완전 거래정지 당했습니다. 그때 만들었던 통장이 쉽게 말하면 돈세탁 통장이 되었더군요...
지금 생각하면 " 왜 그렇게 멍청한 생각을 했을까? " 라는 생각이 들지만, 그 때는 정말 너무 힘들어서... ㅠㅜ
대부 사기꾼들... 이런 약점을 파고드는 아주 나쁜 놈들입니다. 지금도 이가 갈립니다...
위의 이야기는 저와 가장 친한 지인중의 한 분이 직접겪은 일입니다.
얘기를 듣고 나서 답답하기도 했지만, 발등에 떨어진 불을 끄려면 이것 저것 가릴것 없어지는 심정... 쩝...
모르긴 몰라도 위와 같은 방법과 아니면 아예 통장을 만들어서 건네주어 피해를 보신 분들도 많으리라 생각 됩니다.
가장 큰 문제는 힘들게 사는 서민들에게 이런 일이 일어난다는 것이 정말 가슴 아픈 일입니다.
서민들에게 개설된 통장과 카드를 보내면 금융거래실적을 만들어 대출해 주겠다고 속이고,
예금통장을 아예 가로채 버리는 피해사례도 종종 발생하고 있다고 합니다.
건전한 금융생활과 자신의 금융신용을 지키기 위해서는!!
절대!! 어떠한 명목으로도 예금통장을 다른사람에게 대여 하거나 양도하지 말아야 합니다.
통장매매 광고에 현혹되어 통장을 매매한 경우에는...
개설은행 콜센터에 전화해서 지급정지를 신청하고, 가까운 영업점을 방문하여 통장을 해지 하시기 바랍니다.
* 이상은 금융감독원에서 발췌한 내용과 저의 사견을 첨부하였습니다.
